เเน่นอนว่า การที่เราจะปรึกษาใครสักคนในเรื่องของวางเเผนทางการเงินนั้น เพื่อน ๆ รู้หรือไม่ว่า เราจะสามารถปรึกษาใครได้บ้าง หรือกล่มบุคคลใดที่มีความสามารถในการวาวงเเผนทางการเงิน วันนี้เราเลยนำเกร็ดความรู้เล็ก ๆ น้อย ๆ มาฝากเพื่อน ๆ ทุกคนกันค่ะ
เพื่อที่ว่าเพื่อน ๆ จะได้หาที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างถูกต้องเเละมีความน่าเชื่อถือด้วย ซึ่งเราต้องบอกก่อนว่า นักวางเเผนการเงินจำเป็นจะต้องมีทักษะ ด้านการให้คำปรึกษาเเละการวางเเผนทางการเงินที่ครอบคลุมในทุก ๆ ด้าน ซึ่งจะประกอบไปด้วย
กลุ่มบุคลากรจากธนาคารพาณิชย์
ซึ่งบุคคลในกลุ่มนี้จะเป็นพวกธนาคารพาณิชย์ต่าง ๆ ที่เพื่อน ๆ เห็นได้โดยทั่วไป เเละมีหน้าที่ให้คำเเนะนำเรื่องของการบริหารความมั่งคั่งให้เเก่คนที่มาปรึกษา
ซึ่งตอนเเรกนั้น จะรับกลุ่มลูกค้าที่มีเงินฝากในปริมาณที่ค่อนข้างมาก เเต่ในสมัยนี้ เค้าก็เริ่มมีการเปลี่ยนเเปลงให้คำปรึกษาเเทบจะครอบคลุมทุกกลุ่ม
กลุ่มบุคลากรจากบริษัทประกันชีวิต
สำหรับกลุ่มบุคลากรจากบริษัทประกันชีวิต ในปัจจุบันได้เริ่มมีการเปลี่ยนเเปลงจากเป็นผู้ขายกรมธรรม์ประกันมาเป็นผู้ให้คำปรรึกษาทางด้านการเงิน เเละมีการส่งเสริมรณรงค์อย่างจริงจังอีกด้วย
ในขณะเดียวกัน ด้านของคนขายประกันก็พยายามจะยกระดับของตัวเองจากผู้ขายประกันทั่วไป มาเป็นนักวางเเผนการเงิน เพื่อตอบรับสนองความต้องการของผู้ใช้บริการ นอกจากนี้ยังเปลี่ยนพฤติกรรมจากการขายกรมธรรม์อย่างเดียว มาเป็นให้คำปรึกษาทางด้านการเงินอีกด้วย
กลุ่มบุคลากรจากบริษัทหลักทรัพย์
โดยปกติเเล้วธุรกิจหลักของบริษัทหลักทรัพย์ คือ การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เเละเกี่ยวข้องกับการลงทุน
โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มความมั่งคั่งให้เเก่ผู้รับคำปรึกษา เพราะฉะนั้นเเล้ว จึงต้องมีความรู้ ความเข้าใจ ในเรื่องของการวางเเผนการลงทุน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการวางเเผนทางการเงิน โดยบุคลการในนั้นจะมีหน้าที่เเละบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการให้บริการด้สนการวางเเผนทางการเงินโดยตรง
กลุ่มบุคลากรจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนนั้น จะทำหน้าที่ดำเนินการขายหน่วยลงทุนให้เเก่ประชาชนทั่วไป เเละนำเงินที่ได้จากการขายนั้น ไปลงทุนในตราสารทางการเงินในเเต่ละประเภทตามนโยบายที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนการลงทุน
โดยจะมีผู้จัดการกองทุนทำหน้าที่ในการบริหารจัดการกองทุนดังกล่าว เพราะฉะนั้นเเล้ว ผู้ที่ทำงานด้านนี้ จำเป็นจะต้องมีความรู้ความสามารถในการบริการกองทุนเเละเรื่องของการกระจายการลงทุน การบริหารกลุ่มหลักทรัพย์เเละบริหารความเสี่ยงเป็นอย่างดีด้วย
ซึ่งจะนำไปสู่การให้บริการเกี่ยวกับการวางเเผนทางด้านการเงินเเก่ผู้รับคำปรึกษาด้วย
เป็นยังไงกันบ้างคะ เพื่อน ๆ พอจะรู้กันเเล้วเนอะว่า ถ้าหากเราต้องการจะปรึกษาเรื่องของการวางเเผนทางการเงิน เราจะสามารถติดต่ออะไรยังไงได้ที่ไหนบ้าง รู้อย่างนี้มีเเล้ว ใครที่มีปัญหาอยู่ลองไปปรึกษากันดูนะคะ
#ข่าวรายวัน #อัพเดทข่าวสด #เรื่องเล่า #ข่าวซุบซิบ #วางแผนทางการเงิน
0
0
